「卡特先生看上去很年輕啊，如果不是杰麗卡告訴我你有六百萬美金的資產，我很難相信現在我的面前正坐著一位百萬富翁。」
朱利安‧羅伯遜上來就捧了卡特一句，而面對這種恭維，卡特今天已經听得夠多了。
「好了，這些夸贊的話我听過很多了。希望你能夠意識到，我能有這些資產，就注定不是一個簡單的年輕人。別把我當傻子忽悠！談談正事吧，如果我在貴公司開戶，甚至進行資金委托，你們，或者說你，打算如何打理我的資產？」
「當然不會，卡特先生可以放心。我們是一家誠信的證公司，我更是一個誠信的人。」
朱利安對卡特那仿佛吃了槍藥似的話直接免疫，隨口將話題揭了過去。當然，卡特對他自稱的誠信，同樣一笑而過。
沒有深入接觸前，這些話誰信誰傻
「按理說，開戶的話，除了股票賬戶外，同步也會有一個資金賬戶。卡特先生打算用來投資的錢款，也必然會到這里，任何情況下，我們都絕對不會隨意挪動您資金賬戶里的現金，除非得到了您的授權委托。」
證開戶永遠是兩個賬戶，一個證賬戶一個資金賬戶，在哪里都一樣。委托證公司買進股票，交割過戶後，股票就會存于證賬戶，接著證公司會將你購買股票的錢，從資金賬戶里劃撥到對方的賬戶中，這個流程結束，才算一個完整的證交易過程。
卡特哪怕不是特別熟悉金融市場，但這個交易規則還是明白的。隨即點點頭，接著等朱利安的下文。
「作為您的股票經紀人，我只會根據您的投資想法，加上我的理解後，向您推薦我個人認為最適合您的股票，最後拿主意的永遠是您本人。」
听到這段話後，卡特點點頭。這個朱利安，初步通過了卡特的心里考驗。雖然理是這麼個理，經紀人永遠不能干涉雇主的決議，但真正能做到的有幾個？尤其是在面對一群外行雇主的時候。坑蒙拐騙，同樣是這個時代股票經紀人的代名詞。比如《華爾街之狼》里的小李子
不論這朱利安是不是後者，起碼他現在表述的態度，符合了卡特對股票經紀人的要求。自己不懂可以問你，你也可以主動地提供建議，但最後拍板的，決定要不要買進或者賣出的，一定得是自己！
「你的說法有點太絕對了，羅伯遜先生。有時候我的投資理念未必正確，你的堅持也未必不好，積極的溝通與交流是合作中最重要的，只是你不要越俎代庖就好。在這一點上，只要你可以做到，我想我會很樂意與你合作。」
思考了一會後，卡特開口說道。
他知道自己是一個金融外行，想搞事，听專業人員的意見非常重要。畢竟他知道的，也只有那麼幾個出名公司的未來罷了，現在大盤上的那些公司抱歉，卡特听都沒听說過，更別提了解他們的詳細信息了。什麼都不了解，拿什麼去預估他們的未來？
卡特的想法是，以自己對未來各行業發展情況的見識，配合這年月專業的股票經紀人對市場，對具體公司的了解，進行一些短期操作，掙點錢，先熟悉熟悉市場再說。
未來合作愉快的話，彼此有了互信基礎。就可以委托對方幫自己注意那幾家對自己而言必投的公司情況就好。避免自己未來的財富之源，悄悄從自己眼皮子底下溜走。
這也是卡特如此慎重的篩選證公司以及股票經紀人的原因。他這兩年能在紐約停留的時間，畢竟是少數，而一旦離開了紐約，很多信息自己就不一定能收到了，必須有一個信得過的合作伙伴在紐約幫自己緊盯著市場動向。
「您說得非常對，積極的溝通是最重要的。那現在方便問一下卡特先生的投資理念嗎？或者說，您選擇一家投資目標時，依據的是什麼？您的目的又是什麼，是長期持有穩定收益的股票，還是短期風險高收益也高的期貨之類的？」
朱利安眼前一亮，對卡特所說的溝通認同之余，也隱隱有點興奮。這個大客戶，似乎就要拿下了！
「我的投資理念嗎？或許是價值吧，我選擇投資目標時，更喜歡在挑選目標前，先選擇一個行業。一家公司未來發展如何，有太多的不確定因素了，而上升到行業上，不確定因素就少了很多。挑選出一個在我看來，未來會很有前景的行業，再深入到這個行業類，尋找一家管理制度良好、沒有不良記錄，產品也比較可靠的公司。這樣的公司，風險應該會小一些，活到行業輝煌時的幾率，也更大一些吧。」
卡特略微思考後，給出自己的答案。他也不知道自己這算不算一種投資理念，想到了未來挺火的「價值投資」理念後，按照自己的想法改編了一下，接著說了出來。然後反問道︰
「那麼羅伯遜先生你呢？看你的年紀，接觸金融行業應該很久了。你這麼多年下來，選擇目標時，又是依據什麼呢？還有你的手里，目前有哪些公司的股票呢？或者說，選擇和你們公司合作，我在市場上的操作空間有多大？」
在股票操作中，並非只有逢低買進，見高賣出這一種賺錢方式。尤其是在行情不好的熊市里，沽空或者叫賣空，反而是一種更常見的股票操作方式。
沽空的操作簡單解釋就是，在你看跌某一家公司的股票時，就是你認為這家公司的股票價格未來一定會跌時，便可以借來一筆該公司的股份賣出，然後等該公司股價下跌時，在用低價買進相同的股份，還給出借人。本質還是低買高賣，只是在操作順序上，反了過來。
而沽空操作中最重要的一步，就是借股票！股票從哪借？股票經紀人或者說自己合作的證公司、信托公司以及一些其他持有你目標股票的金融機構。
借股票的道理和借錢差不多，一般人借錢，或許幾千幾萬沒問題，但你想借上千萬，怕是在想屁吃。但如果你到了馬劉王那種程度，千萬級的資金可謂是張口就能借來。
借股票也是一樣，只有你認識的人足夠多，足夠有分量，或者說與你合作的證公司有足夠的體量，你的股票經紀人有很廣的人脈，才能更容易，也更快，更高效的完成沽空操作。
說白了，這時候就是卡特要看看朱利安的籌碼、實力了。是騾子是馬，你拉出來遛遛，有肌肉就亮一亮，讓我瞧瞧你這個股票經紀人，到底有多大的本事？是不是值得我合作。